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Le 24 janvier, la Sgam Covéa (MAAF, MMA, GMF) a présenté les premiers résultats de l'année 2010. Ces derniers suivent la tendance de 2009 avec un bilan stable. Le groupe Covéa qui réunit les enseignes Maaf/MMA/GMF affiche un chiffre d'affaires de 13,5 Md? (+ 4% par rapport à 2009).

Un premier bilan montrant une couverture de 150 000 véhicules supplémentaires (+ 1,7% quand sur un marché la croissance du parc est estimée à 1%). 130 000 nouvelles habitation sont été assurées (+ 1,9%). Au total, ce sont plus de 100 000 dossiers qui ont été ouverts suite aux événements climatiques de l'année 2010 soit 347 M? de prestations versées.

Des progrès à faire dans certains domaines

La Sgam a gagné environ 200 000 nouveaux sociétaires vs 160 000 en 2009. Le groupe assure désormais 10,6 millions de clients vs 10,4 millions en 2009 (+1,6%). Par contre, c'est différent pour l'assurance vie : alors que le groupe avait enregistré une progression de presque en terme de collecte, elle +10% en 2010 (4,4 Md?).

Pour le groupe, l'axe prioritaire est l'assurance de personne et l'assurance santé comme l'annoncé Thierry Derez, PDG de Covéa. Le groupe a aussi réaffirmé ses intentions de diversification tout en gardant un oeil sur l'international.

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Malgré l'augmentation des sinistres ces derniers mois, les deux mutuelles MMA et Maaf n'augmenteront que légèrement leurs tarifs d'assurance habitation en 2011. Une tendance que de nombreux assureurs ont déjà amorcée.

Une augmentation prévue de l'ordre de 3% pour Maaf (hors indice Insee) et 4% pour MMA (hors indice de la Fédération française du bâtiment). Des augmentations dues à l'augmentation des événements climatiques en 2010 et en 2009, comme la tempête Xynthia ou encore les inondations du Var et les orages de grêle dans le Doubs.

Offrir le meilleur service d'assurance habitation possible

Des hausses qui sont donc en phase avec les augmentations annoncées précédemment par la Maif (+3,5% en habitation) et la Macif (+4,6%). La Maaf, en augmentant que légèrement ses tarifs souhaite continuer à offrir aux assurés une qualité de service et une assurance complète en cas de sinistre, tout en leur offrant des tarifs justes.

Des hausses de tarifs donc raisonnables qui pourront différer d'un assuré à l'autre.

GMF, troisième membre de la Sgam Covéa (société de groupe d'assurance mutuelle), quant à lui ne reverra sa grille tarifaire qu'1er avril de l'année prochaine.

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MAAF a dévoilé ses taux de rendement de contrat d'assurance vie et crée la surprise en annonçant un taux de 4.11% net pour ses contrats multisupports Winalto et Winalto Pro qui sont ses deux principaux contrats d'assurance vie (Winalto ayant été créé en 2006). Des performances bien au-dessus des prévisions, une bonne nouvelle donc pour les assurés de la MAAF !

Au total 180.000 clients bénéficient du contrat Winalto et Winalto Pro pour un total de 1.3 milliards d'euros d'épargne gérée.

Le contrat compte épargne MAAF qui n'est plus commercialisé à date bénéficiera lui d'un rendement de 3.91% (110.000 clients et 4.1 milliards d'euros d'épargne gérée).

Contrat Winalto, un winner...

Créé en 2006, le contrat Winalto continue donc d'évoluer en 2010 suite au passage en valorisation quotidienne de ses 18 supports en unité de compte : une innovation permettant une réactivité maximale dont bénéficient les épargnants.

Des performances qui devraient permettre à la collecte d'être en croissance de plus de 20% en 2010 !

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La Maaf a remporté le Cube d'argent 2010, catégorie Banque, assurance et crédit à l'occasion des Cubes du Marketing Direct, du e-Commerce et de la Vente à Distance grâce à l'application « Assistant Accident » que la mutuelle a mis en place sur iPhone afin de proposé à leur client un nouveau service. Grâce à cette application les assurés de la Maaf peuvent facilement pré-déclarer un sinistre auto.

Les meilleures campagnes récompensées

Cette compétition permet de féliciter les meilleures campagnes ou actions de marketing relationnel. Les fonctionnalités de l'application de la Maaf ont pu voir le jour grâce à une société de services spécialisée dans les NTIC (nouvelles technologies de l'information et de la communication), Sqli agency qui s'est chargé de développer l'application qui cherche à faciliter la vie de leurs assurés.

Les « petits rouleurs » pourront, à partir de lundi, bénéficier d'un contrat d'assurance auto adapté à leurs besoins. Ce nouveau contrat sera proposé par la mutuelle d'assurances la Maaf. On appelle « petits rouleurs » les automobilistes roulant moins de 8 000 km par an. La Maaf cherche à les attirer en leur offrant 10% de réduction sur leur cotisation, sans changement de garantie. Les assurés ne pourront qu'être intéressés par ce contrat auto étant donné que la tendance générale est à la hausse des prix.

Pour un même contrat d'assurance auto une prime moins importante

La Maaf propose donc à ses clients et à tous les automobilistes qui sont des petits rouleurs une formule d'assurance auto reprenant le contrat habituel mais l'assureur les fait bénéficier d'une réduction de 10%. En proposant ce contrat l'assureur se base sur une certaine logique qui est de dire que le kilométrage de l'année est un critère d'évaluation du risque, ainsi pour la mutuelle d'assurances la Maaf, il est normal que les « petits rouleurs » puissent en profiter. La Maaf va donc faire comme MMA, se baser sur la confiance pour ce forfait « kilométrique ». Les assurés vont devoir simplement déclarer le nombre de kilomètres parcouru en une année.

Evolution et parcours de la MAAF et d'un des cofondateurs

Les efforts d'innovation concernant le respect de l'environnement récompensés

En plus des extensions de garanties, les mutuelles agissent au niveau des service aux assurés (biens mobiliers, voitures, ...)

Ce championnat est une nouvelle façon de communiquer pour la Maaf

Selon Maaf, l'accès à des services d'assurance via un iPhone est un incontournable pour les assurés

En plus, la Maaf offre des réductions sur les cotisations de ses sociétaires améliorant leurs habitats pour faire des économies d'énergie

Covéa, le groupe mutualiste fédérant la MAAF, MMA et GMF, étend exceptionnellement ses garanties pour venir en aide aux assurés les plus durement touchés par la tempête Xynthia et les inondations.

Les trois enseignes, tout comme la plupart des assureurs français, sont obligés de faire face à une situation d'urgence notamment en matière de relogement.
Quelques jours après le passage de Xynthia, le bilan humain et matériel est lourd. Un grand nombre d'assurés dont la résidence principale est devenue inhabitable, sont confrontés à la prise en charge de leurs frais de relogement.

A ce titre, les trois enseignes du groupe Covéa offrent jusqu'à 6 mois de frais de relogement sur la base des valeurs locatives de leur résidence principale hors d'usage. De plus, une assurance gratuite du logement provisoire (le temps de la réhabilitation de leur résidence principale endommagée) est proposée.

Les mesures mises en place par MAAF, MMA et GMF s'ajoutent à celle de Coventéo

La MAAF, MMA et la GMF mettent à disposition une indemnité forfaitaire de 500 euros pour la prise en charge des frais de location d'un véhicule de remplacement, si votre voiture a été déclaré irréparable.

Ces mesures s'ajoutent à celles mises en place par Coventéo, l'outil de prévisions météorologique proposé par Covéa. Ce dernier comprend notamment la mobilisation des 2.000 collaborateurs en capacité d'accueil téléphonique des déclarations assurance/assistance et des réseaux commerciaux, ou encore l'installation de 6 permanences dans les communes de Charente-Maritime et de Vendée les plus touchées (avec des gestionnaires, des experts et des inspecteurs en mesure d'accueillir dans les agences, les mairies ou à défaut dans des hôtels, les assurés en attente d'aide immédiate, qu'elle soit financière, psychologique ou administrative)

MAAF Vie annonce pour 2009 un rendement de 4,31 % pour le support euros des multisupports Winalto et Winalto Pro, ses 2 principaux contrats actuellement commercialisés.
Créé en 2006, Winalto offre, outre son support euros, un choix complet de formules, d'options et supports en unités de compte.

En juillet 2009, Winalto a intégré une composante Investissement Socialement Responsable en proposant 3 nouveaux supports : Covéa Finance Horizon Durable, Covéa Finance Actions Solidaires et Covéa Finance Espace ISR.

Un rendement à 4.16% pour le contrat en euros Compte Epargne MAAF

Par ailleurs, le contrat en euros Compte Epargne MAAF (qui n'est plus commercialisé en souscription nouvelle) bénéficie d'un taux 2009 qui s'établit à 4,16%.

"Ces taux 2009 illustrent une fois de plus la pertinence de la stratégie financière de Maaf VIE qui repose sur une vision de long terme comme l'exige le métier d'assureur vie. La qualité des placements associée à une reprise limitée de la provision pour participation aux excédents permet à la fois d'offrir des taux très compétitifs à nos assurés et de conserver des marges significatives pour les années à venir" souligne Etienne Couturier, Président du Directoire de Maaf Vie.

Aujourd'hui, 85% des emprunteurs souscrivent une assurance credit immobilier proposée par leur banque. Mais à partir de l'année prochaine, une réforme gouvernementale permettra à chacun de contracter une assurance emprunteur vers n'importe quel assureur, courtier ou mutuelle, etc.

C'est donc avec une plus grande liberté de choix et une meilleure information que les futurs emprunteurs auront la possibilité de garantir leur prêt. C'est pour cette raison que, comme ses concurrents, la MAAF se positionne sur ce secteur et propose aux internautes quelques formules novatrices et de souscrire des devis en ligne.

Les différentes garanties de l'assurance crédit Maaf

La Maaf propose notamment une cotisation basée sur le capital restant dû, cette dernière diminue alors régulièrement au fur et à mesure des années. De plus, en cas d'arrêt de travail ou de perte d'emploi, la Maaf s'engage à rembourser les cotisations. En effet, vous pouvez disposer d'une garantie complète perte d'emploi sans franchise, l'indemnisation commence alors le jour du licenciement pour les salariés en CDI, et bénéficiant des revenus de remplacement prévus au code du travail.

Parallèlement, chacun peut aussi bénéficier d'une garantie "Arrêt de Travail", qui lors de la souscription, propose à l'assuré le choix entre 3 niveaux de franchise : 60, 90, ou 180 jours.

Le taux du livret A est passé de 1,75% à 1,25% le 1er août 2009, le plus bas de son histoire. Cette baisse a permis à l'assurance vie de redevenir le produit d'épargne préféré des Français. En effet, l'assurance vie représente un placement sans risque sur le support en euros avec un rendement annuel plus attractif que celui des livrets réglementés.
En 2008, MAAF Vie a servi un taux de 4.51 % nets de frais de gestion sur le support en euros de son contrat Winalto (hors prélèvements sociaux en cas de retrait). Et depuis juin 2009, la gamme de supports d'investissement s'élargit pour permettre aux assurés MAAF de mieux dynamiser leur contrat d'assurance vie sur le long terme.

Winalto enrichit sa gamme de 7 nouveaux Fonds

Winalto enrichit sa gamme de 7 nouveaux Fonds sélectionnés pour leur potentiel :
-3 supports ISR : l'Investissement Socialement Responsable
Covéa Finance Espace ISR : Fonds investi dans le domaine de l'environnement, la santé, le pouvoir d'achat et la création d'emploi
Covéa Finance Actions Solidaires : Fonds solidaire centré sur la cohésion sociale
Covéa Finance Horizon Durable : Sicav européenne axée sur le développement durable
-1 support monétaire
Covéa Finance Sécurité : Sicav 100% monétaire
-1 support profilé
Covéa Finance Profil Audace : Sélection d'OPCVM Actions Internationales
-2 supports investis à 100% en actions
Covéa Finance Actions Américaines : Sicav investie en actions nord américaines (USA et Canada)
Covéa Finance Actions Japonaises : Sicav investie en actions japonaises
Au total, Winalto vous offre le choix de 19 supports financiers dont 1 support euros et 18 supports à capital variable.

Fin novembre 2009, la Mutuelle d'assurance des artisans de France a crée l'évènement en en lançant une nouvelle publicité télévisée. En effet, la société d'assurance lance une nouvelle campagne de communication qui met en avant les valeurs de ses produits d'assurance (assurance auto, assurance santé, assurance vie, assurance habitation, etc.).

Une nouvelle campagne nommée "Programme Génération Maaf"

Avec quatre films au programme, la Maaf amorce un virage en douceur tout en conservant sa saga publicitaire inspirée de "Palace" et lancée en 2004. Baptisée "Programme Génération Maaf", la thématique de cette nouvelle méthode de communication se veut moins marketing. L'assureur mutualiste ajoute donc des valeurs d'humanisme, de citoyenneté ou encore des références environnementales dans les spots publicitaires ventant ses produits.

De nouvelles affiches reprenant ce thème devraient aussi apparaître d'ici peu, "Génération Maaf" tend ainsi a faire évoluer l'image de l'assureur de façon plus positive et moins mercantile.

La MAAF n'augmentera pas ses tarifs en 2010 en assurance auto, ce qui entraînera une baisse moyenne de cotisation de 1,5% par rapport à 2009, selon un communiqué.

La baisse de la cotisation moyenne s'explique par l'évolution du portefeuille, les assurés bénéficiant davantage du système des bonus, ainsi que par des baisses programmées dans certaines zones géographiques et pour certains véhicules, a-t-on expliqué chez Maaf.

Des tarifs qui n'augmentent pas grâce à la baisse des accidents auto et à la bonne gestion des sinistres par Covéa AIS

Maaf justifie cette décision par la baisse "structurelle et durable" de la sinistralité routière (accidents), ainsi que par "une segmentation tarifaire fine et une maîtrise des coûts des sinistres optimisée par Covéa AIS". Covéa AIS est la plateforme de gestion des sinistres commune aux assureurs GMF, Maaf et MMA, réunis au sein de la Société de groupe d'assurance mutuelle (Sgam) Covéa.

Les contrats d'assurance auto et d'assurance moto MAAF ont reçu le label d'excellence décerné par le magazine "Les Dossiers de l'Epargne". Après les récompenses attribués à l'assurance vie Winalto et au contrat Tempo Habitation, ce magazine spécialisé, vient de décerner son label d'excellence aux contrats d'assurance auto et d'assurance moto MAAF pour la qualité de leurs garanties et de leurs services, leur modularité et leurs tarifs.

Un Label attribué par les experts du magazine des "dossiers de l'epargne"

Ce Label d'Excellence 2009 a été attribué par les experts des "Dossiers de L'Epargne" à l'issue d'une analyse comparative de 53 contrats disponibles sur le marché. Les meilleurs contrats de chaque catégorie obtiennent ainsi le Label d'Excellence de la Rédaction. Sur les 37 contrats d'assurance auto présélectionnés, seuls 14 ont reçu ce Label d'Excellence. Pour le contrat moto, MAAF fait partie des 5 primés sur les 16 en lice.

Le Prix Auto Environnement, créé par MAAF dès 2005, est attribué par un jury composé de 11 journalistes spécialistes de l'auto et de l'environnement. Le jury prend en compte, pour chaque véhicule présenté, le taux de rejet de CO2 mais également les autres rejets, notamment les oxydes d'azote et les hydrocarbures pour les motorisations essence, et le Nox et les particules pour les motorisations diesel.

Le "Pur Bonus Auto" de MAAF est appliqué au lauréat du Grand Prix 2009

MAAF a donc décidé de faire bénéficier la Toyota Prius III du "Pur Bonus Auto" pour l'année 2009. Ainsi, toute personne qui assurera ce véhicule chez MAAF pourra bénéficier d'une réduction de 100 euros, sur sa première cotisation d'assurance auto. Pour rappel, en 2005, MAAF a été le premier assureur en France, à réduire le coût de l'assurance auto des conducteurs de voitures propres afin d'encourager les initiatives éco-citoyennes.

Fitch Ratings a confirmé les notes de solidité financière attribuées à MAAF Assurances SA, la plus importante société d'assurance du groupe MAAF Assurances. Le groupe bénéficie d'un très bon positionnement concurrentiel sur le marché français de l'assurance des particuliers et des professionnels, de solides résultats financiers et d'une très bonne adéquation de ses fonds propres.

MAAF est le septième assureur non-vie en France

Son positionnement commercial est solide sur le marché de l'assurance auto où il se classe parmi les cinq premiers acteurs, avec une part de marché estimée à plus de 10% et 3,8 millions de véhicules assurés à fin 2008. Le groupe a atteint une position concurrentielle durable grâce à ses nombreuses actions marketing et ses systèmes d'information très élaborés.

La compagnie d'assurance MAAF a lancé une application gratuite pour téléphone mobile, permettant aux automobilistes d'avoir une estimation du taux d'alcool dans le sang. AlcooTel est un test d'alcoolémie pour mobile gratuit désormais disponible sur iPhone. L'utilisateur saisit quelques paramètres personnels tels que: son sexe, son âge, son poids, le nombre de verres d'alcool consommés, etc.

Une application pour savoir quand reprendre le volant

L'utilisateur obtient alors une estimation en temps réel de son taux d'alcool dans le sang, et surtout l'heure à laquelle il est susceptible de reprendre le volant sans danger. L'application permet également de connaître l'heure à laquelle l'alcool a été complètement éliminé. L'application est téléchargeable depuis l'App Store ou depuis le site mobile m.alcootel.com en suivant les indications de la rubrique AlcooTel.

Le groupe MAAF a annoncé mardi 12 mai ses résultats pour l'année 2008. Si le résultat net du groupe passe de 193 à 121 millions d'euros entre 2007 et 2008, le chiffre d'affaires global et celui de l'activité non-vie sont en hausse respectivement de 1,7 et 3,8%. Le portefeuille s'accroît de 82 000 sociétaires soit 2,2% sur l'année.

MAAF consolide sa position financière

Malgré tout, le groupe MAAF consolide sa position financière. Le ratio combiné du groupe atteint ainsi 99,2% et son ratio de solvabilité 342%. Les bons résultats sont à chercher du côté de l'assurance non vie. De l'auto à la prévoyance en passant par la santé et l'habitation, la mutuelle combine une hausse du nombre de contrats avec une hausse des chiffres d'affaires.