Devis assurance habitation

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Vous pouvez avoir besoin de demander un devis d’assurance habitation au moment d’emménager dans un nouveau logement, ou si vous souhaitez changer d'assureur. Changer d'assurance habitation à échéance ou au bout d’un an de votre contrat est en effet un moyen de faire des économies. Découvrez comment obtenir facilement et rapidement vos devis d’assurance habitation ou MRH (multirisque habitation).

Comment obtenir des devis d’assurance habitation ?

Qu’est-ce qu’un devis d’assurance habitation ?

Un devis d'assurance habitation est un document, sans engagement, qui reprend l'offre qui a été faite par une compagnie d'assurance ou un courtier. C'est un résumé des différents éléments que vous devez connaitre avant de souscrire :

  • le montant de la cotisation mensuelle (ou annuelle),
  • les garanties incluses et celles en option (les sinistres pour lesquels vous serez couverts)
  • le montant des franchises et les limites des couvertures.

Un devis d'assurance logement regroupe les conditions du futur contrat. Nous vous conseillons d'en demander plusieurs, afin de comparer les offres et de choisir la plus intéressante pour vous.

4 bonnes raisons de demander des devis gratuits d'assurance habitation ?

  • Pratique et rapide : pas besoin de vous rendre en agence ou d'appeler plusieurs assureurs. Notre comparateur se charge de trouver l'offre la plus adaptée à vos besoins.
  • Économique : en comparant différentes offres, il est facile de réduire le coût de son contrat d’assurance habitation
  • Gratuit et sans engagement : aucun frais ou paiement ne vous sera demandé
  • Pour changer de compagnie d'assurance : en demandant un devis, vous serez mis en relation avec votre nouvel assureur. C'est lui qui se chargera de la  résiliation de votre ancien contrat pour vous. Sachez que depuis la loi Hamon, la résiliation est possible sans frais ni justification au bout d'un an de souscription.
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Informations à renseigner pour recevoir un devis d'assurance habitation

Voici ce dont vous avez besoin pour remplir un formulaire de comparaison d'assurance habitation.

Vous concernant :

  • Statut professionnel, âge, situation maritale
  • Vos sinistres sur les 36 derniers mois
  • Si vous êtes locataire, propriétaire, propriétaire non-occupant, ou occupant à titre gratuit
  • La valeur totale de vos biens à assurer

Concernant votre logement :

  • Appartement ou maison
  • Résidence principale ou secondaire
  • Code postal
  • Année d’emménagement
  • Surface
  • Nombre de pièces
  • Dépendances ou annexes
  • Niveau de sécurisation (présence d'un gardien, d'un système de télésurveillance, étage, etc.).

Devis assurance habitation : le choix de la formule

Dans notre formulaire, vous aurez le choix entre deux formules d’assurances habitation :

  • La formule essentielle : elle comprend les garanties de base (Responsabilité civile, dégâts des eaux, vol, incendie, bris de glace…). En cas de sinistre, les biens immobiliers seront indemnisés selon leur valeur au moment du sinistre (vétusté déduite).
  • La formule confort : elle englobe toutes les garanties de la formule essentielle enrichies d’autres garanties : couverture des biens des dépendances, hébergement temporaire en cas de sinistre, protection juridique, dépannage serrurerie, etc. En cas de sinistre, les biens mobiliers seront indemnisée à la hauteur de leur valeur d’achat (valeur à neuf).

Dans chaque formule, certaines garanties sont des options (ex : assistance juridique, assurance loyers impayés, etc.) vous pouvez les ajouter en prenant contact avec l'assureur.

Que faut-il vérifier sur un devis d'assurance habitation ?

Notre formulaire habitation permet d'obtenir une proposition d'assurance habitation en ligne et en quelques minutes. Il est aussi possible de comparer gratuitement les tarifs et garanties des devis obtenus. Pour chaque devis, veillez à vérifier :

  • La prime annuelle et mensuelle
  • Les éventuels surcoûts (ex : frais de dossier)
  • Les montants couverts (ex : la valeur totale des biens jusqu’à laquelle vous êtes couvert)
  • Les montants des franchises (ex : en cas de bris de glace ici, un montant reste à votre charge).

Quel est le prix moyen d’une assurance habitation en 2022 ?

Le tarif obtenu sur un devis d’assurance habitation peut varier fortement d’un assuré à l’autre, en fonction :

  • Du choix de la formule : plus vous souhaitez de garanties, plus le devis augmente
  • Du type de bien : assurer une maison coûte en moyenne 252 euros par an, contre 180 euros pour un appartement.
  • De votre lieu de résidence : certaines régions sont en jugées plus à risque par les assureurs (les cambriolages, actes de vandalisme, ou encore incendies y sont plus fréquents). Craignant de devoir indemniser plus fréquemment, les assureurs proposent des tarifs en moyenne plus élevés.

Pour vous donner une idée des zones géographiques où assurer son logement est le plus cher, voici deux cartes présentant les tarifs moyens par régions. Si vous payez plus que la moyenne, il est temps de faire une simulation d'assurance habitation.

Les prix de l'assurance appartement moyens par région

Régions Tarif moyen pour un appartement
Ile-de-France 233 €
Provence-Alpes-Côte d'Azur 233 €
Occitanie 201 €
Auvergne-Rhône-Alpes 192 €
Hauts-de-France 174 €
Nouvelle-Aquitaine 174 €
Grand Est 173 €
Normandie 168 €
Bourgogne-Franche-Comté 165 €
Centre-Val de Loire 154 €
Pays de la Loire 153 €
Bretagne  137 €

Les prix de l'assurance maison moyens par région

Régions Tarif moyen pour une maison
Ile-de-France 320 €
Provence-Alpes-Côte d'Azur 302 €
Occitanie 280 €
Auvergne-Rhône-Alpes 262 €
Hauts-de-France 260 €
Grand Est 249 €
Nouvelle-Aquitaine  237 €
Bourgogne-Franche-Comté 229 €
Centre-Val de Loire 228 €
Normandie  225 €
Pays de la Loire 223 €
Bretagne  207 €

FAQ Devis assurance habitation

  • Quelle est la meilleure assurance habitation ?

    Pour trouver la meilleure assurance habitation, en termes de prix et de service client, vous pouvez consulter le classement du site Opinion assurances, qui recense les avis des internautes : 1 - Pacifica, 2 - Matmut, 3 - GMF

  • Selon le site Opinion assurances, l'assureur qui obtient la meilleure note pour les tarifs est la GMF. Mais le tarif obtenu dépend de votre profil, de votre logement et votre lieu de résidence. Pour être sûr d'obtenir l'assurance habitation la moins chère, le plus simple est de passer par un comparateur d'assurances en ligne.

  • Assurer une maison coûte en moyenne 252 euros par an, contre 180 euros pour un appartement.

  • Pour obtenir gratuitement un devis d'assurance maison, vous pouvez vous rendre sur un comparateur en ligne. Un rapide formulaire est à remplir, puis vous recevrez des propositions tarifaires des meilleurs assureurs MRH. 


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