Comment et pourquoi réaliser une simulation d'assurance auto ?

Vous possédez une voiture sans permis ? Cliquez ici

Assurland.com vous permet d'effectuer une simulation d'assurance auto en quelques minutes seulement. Comment faire ? C'est simple, il suffit de suivre quelques étapes pour accéder à des estimations sur le futur prix de votre assurance voiture.

Simulation assurance automobile : comment ça marche ?

La simulation d’assurance est une méthode simple et rapide qui vous permet d’estimer le prix de votre futur contrat. Avant d’acquérir une voiture ou d’en changer, il est en effet rassurant d’obtenir gratuitement une estimation de ce que l’assurance va coûter, afin d’ajuster son budget en conséquence.

À partir de quelques informations sur votre profil de conducteur et sur les caractéristiques de votre véhicule, notre simulateur est en mesure de vous restituer les tarifs proposés par différents assureurs. L’idéal pour faire son choix parmi les meilleures assurances auto du marché, et sans avoir à se déplacer en agence.

L’estimation des tarifs se fait en moins de 5 minutes, vous aurez simplement besoin des informations ou documents suivants.

La simulation d’assurance auto comporte plusieurs avantages :

  • Gagner du temps : grâce à notre simulateur, vous pouvez estimer gratuitement et sans engagement le prix de votre future assurance auto.
  • Économiser : la simulation d’assurance auto permet en moyenne d’économiser jusqu’à 40% sur son contrat. Vous pouvez en effet accéder aux tarifs de plusieurs compagnies d’assurance, et choisir l’offre la plus économique du marché. Cela est d’autant plus vrai avec les assurances voiture, qui servent de produits d’appel aux assureurs.
  • Obtenir des estimations personnalisées : grâce au formulaire de simulation, vous obtenez des propositions d'assurance sur-mesure, adaptés à votre profil et à votre modèle de voiture. Passer par un simulateur est donc particulièrement intéressant pour les profils aux besoins spécifiques et qui paient en moyenne plus cher leur assurance auto.
bloc-cta-car
Économisez jusqu'à 40% sur
votre assurance auto

Obtenir les meilleurs tarifs pour tous les profils

Les jeunes conducteurs

Les assureurs considèrent les jeunes conducteurs comme des profils à risques. Par conséquent, ils appliquent très souvent une surprime qui peut aller jusqu'à 100 % lors des deux premières années. Avec une simulation d'assurance, vous aurez accès à différents tarifs d'assurance jeune conducteur Cela pourra vous permettre de dénicher un contrat d'assurance auto moins cher

Les conducteurs malussés ou résiliés

Un conducteur malussé est également considéré comme un profil à risque, auquel l'assureur appliquera une surprime de l'assurance auto. Certains assureurs peuvent même refuser d'assurer un conducteur malussé. Heureusement, il existe des forfaits spécialement dédiés à ce type de profil. Ces contrats seront généralement plus chers, mais une simulation d’assurance auto permet de les comparer gratuitement et de réduire les coûts.

Les conducteurs seniors

L’âge du profil senior dépend d’une compagnie d’assurance à l’autre. Il peut être fixé à 55 ans comme à 70 ans. Passé ce cap, l’assureur considère que le risque de sinistre augmente (en raison de la perte de réflexe et d’acuité visuelle) et les tarifs ont donc tendance à augmenter. Heureusement notre outil de simulation d’assurance auto permet là aussi de dénicher les offres les plus avantageuses du marché en fonction de l'âge. Enfin, si les distances parcourues à l'année sont faibles, il est aussi possible de se tourner vers l'assurance au kilomètre.

Ces profils spécifiques peuvent obtenir, grâce à la simulation, des propositions adaptées, et choisir parmi les meilleurs tarifs et garanties.

Que faut-il pour simuler le prix d’une assurance auto ?

Pour obtenir une estimation du coût de votre assurance auto, le plus simple et rapide est de faire une compararaison d'assurance auto. Il suffit de remplir un court formulaire, qui permet aux assureurs de vous proposer un tarif. Vous aurez simplement besoin des éléments suivants :

Pour établir le profil de l’assuré

  • La date d'obtention de votre permis de conduire, et celui de votre conjoint(e) (uniquement si vous souhaitez déclarer un conducteur/une conductrice secondaire). Vous trouverez cette information sur votre permis de conduire ;
  • la valeur de votre bonus malus auto actuel. Vous trouverez cette information sur votre dernier relevé d'information envoyé par votre compagnie d’assurance ;
  • le ou les dates de vos sinistres (qui figurent aussi sur votre relevé d’information) ;
  • la date et les résultats de vos contrôles d'alcoolémie. Vous trouverez cette information sur le procès-verbal établi par les forces de l'ordre. ;
  • et, si vous êtes déjà assuré, le mois d'échéance de votre contrat actuel. Si vous ne le connaissez pas, vous trouverez cette information sur votre contrat d'assurance en cours ;

Pour établir les caractéristiques du véhicule

  • La date d’achat et de première mise en circulation de votre voiture. Vous trouverez cette information sur votre carte grise ou certificat d'immatriculation ;
  • sa marque et son modèle ;
  • son lieu de stationnement (rue, garage fermé, etc.)

Le choix du niveau de couverture

Vous aurez également le choix entre quatre formules d’assurance auto. Mais pas d’inquiétude, ce paramètre pourra être changé sur la page de résultat. Vous pourrez ainsi voir le tarif que vous obtenez en fonction des différents niveaux de couverture, qui sont les suivants :

  • L'assurance au tiers (formule minimum obligatoire) : Il s'agit de la formule la plus basique et la moins chère. L'assurance auto au tiers va prendre en charge les dégâts matériels et corporels qui ont été infligés à un tiers quand le conducteur est responsable. Elle est recommandée aux véhicules d'occasion ou de faible valeur.
  • L’assurance au tiers + bris de glace : cette formule inclut la responsabilité civile et vous propose une garantie supplémentaire : la couverture en cas de bris de glace (vitre, pare-brise, etc.)
  • L'assurance auto intermédiaire (bris de glace + vol et incendie) : cette formule est un compromis entre l'assurance au tiers et de l'assurance tous risques. En plus de la responsabilité civile obligatoire, vous pourrez être protégé contre le vol, l'incendie ou encore les événements climatiques, etc.
  • L'assurance tous risques est la formule la plus complète. Cette offre propose de nombreuses garanties (prêt d'un véhicule, valeur à neuf, assistance panne 0 kilomètre...) et indemnise la plupart des sinistres. Bien évidemment, c'est l'assurance auto la plus chère. Elle est recommandée pour des véhicules neufs ou à la valeur élevée.

Quel est le tarif moyen d'une assurance auto ?

Simulation des prix d'assurance auto par formule

Formule Cotisations moyennes annuelles*
Responsabilité civile 569 €
RC + bris de glace 559 €
RC + bris de glace + vol et incendie 590 €
Tous risques 643 €

*Méthodologie : Tarifs obtenus sur Assurland.com

Simulation des prix d'assurance auto par région

Régions Cotisations moyennes annuelles*
Bretagne 508 €
Nouvelle-Aquitaine 537 €
Pays de la Loire 541 €
Bourgone-Franche-Comté 559 €
Centre 563 €
Normandie 569 €
Occitanie 572 €
Grand-Est 580 €
Auvergne-Rhône-Alpes 610 €
Hauts-de-France 612 €
Provence-Alpes-Côte-d'Azur 664 €
Ile-de-France 690 €
Corse 732 €

*Méthodologie : Tarifs obtenus sur Assurland.com

Simulation des prix d'assurance auto par âge

Tranche d'âge Cotisations moyennes annuelles*
18-25 ans 1 021€
26-35 ans 648 €
36-45 ans 518 €
46-55 ans 476 €
56-65 ans 425 €
66-75 ans 400 €
76 ans et plus 440 €

*Méthodologie : Tarifs obtenus sur Assurland.com

Simulation des prix d'assurance auto par marque

La marque et le modèle de votre véhicule est également un critère de prix déterminant. En règle générale, les véhicules neufs et chers à l’achat coûtent plus cher à couvrir. Ces voitures sont en effet surreprésentées dans les sinistres automobiles. Elles occasionnent également des réparations plus onéreuses.

Marque Cotisations moyennes annuelles*
Dacia 451 €
Mitsubishi 498 €
Suzuki 523 €
Honda 531 €
Toyota 531 €
Skoda 538 €
KIA 549 €
Citroën 551 €
Mazda 552 €
Hyundai 552 €
Nissan 561 €
Subaru 561 €
Ford 570 €
Smart 571 €
Jeep 578 €
Opel 579 €
Fiat 580 €
Renault 592 €
Volvo 597 €
Peugeot 607 €
DS Automobiles 608 €
Prime moyenne 611 €
Mini 646 €
Seat 652 €
Volkswagen 655 €
Lexus 664 €
Alfa Romeo 666 €
Mercedes 690 €
Land Rover 701 €
Jaguar 724 €
Audi 743 €
BMW 752 €
Porsche 929 €
Tesla 1 023 €

*Méthodologie : Tarifs obtenus sur Assurland.com

FAQ Simulation d’assurance auto

  • Quelle est l'assurance la moins chère du marché ?

    Tout dépend de votre profil : d’un automobiliste à l’autre, l’assureur le moins cher ne sera pas toujours le même. Effectuer une simulation d'assurance auto en ligne vous permet de trouver le contrat le plus économique adapté à vos besoins.

  • Le relevé d’information doit être transmis par l’assureur à la demande de l’assuré. Il est également joint à l’avis d’échéance annuel.

  • Selon le site, index-assurance.fr, le meilleur comparateur d’assurances auto est le site Assurland.com, en raison notamment de son panel et de son ergonomie.

  • La validité d’un devis d’assurance automobile, c'est-à-dire le temps de réflexion, est inscrite sur le document. En règle générale, la durée de validée n’excède pas un mois.


Actualité de l'assurance auto

vignette-assurance

Bruno Le Maire confirme la suppression de la vignette verte

La vignette verte à poser sur un pare-brise pour prouver qu'un véhicule est bien assuré ne sera plus nécessaire en 2023. Elle disparaîtra au profit d'un système de contrôle dématérialisé qui s'effectuera par une lecture de la plaque d'immatriculation.

voiture-sanspermis

La voiture sans permis, le nouvel objet de désir des jeunes

La voiture sans permis plaît de plus en plus aux jeunes, notamment depuis qu'ils peuvent la conduire à seulement 14 ans. Coup de projecteur sur la “voiturette“ et ses nouveaux adeptes.


Guides et infos sur l'assurance auto