Comment et pourquoi réaliser une simulation d'assurance habitation ?

Assurland.com vous permet d'effectuer une simulation d'assurance habitation en quelques minutes seulement. Comment ? C'est très simple, il suffit de remplir un rapide formulaire pour accéder à des estimations du prix de votre futur contrat d'assurance habitation locataire ou propriétaire. Le tout gratuitement et sans engagement.

Simulation assurance habitation : comment ça marche ?

La simulation d’assurance est une méthode simple et rapide qui vous permet d’estimer le prix de votre futur contrat. Avant d’aménager dans un nouveau logement, il est rassurant d’obtenir gratuitement une estimation de ce que l’assurance va coûter, afin d’ajuster son budget en conséquence.

À partir de quelques informations, notre simulateur est en mesure de vous restituer les tarifs proposés par différents assureurs. L’idéal pour faire son choix parmi les meilleures assurances habitation du marché, et sans avoir à se déplacer en agence.

La simulation d’assurance habitation comporte plusieurs avantages :

  • Gagner du temps : grâce à notre simulateur, vous pouvez estimer gratuitement et sans engagement le prix de votre future assurance maison, que vous soyez déjà en possession des clefs ou non.
  • Économiser : la simulation d’assurance habitation permet en moyenne d’économiser jusqu’à 40% sur son contrat. Vous pouvez en effet accéder aux tarifs de plusieurs compagnies d’assurance, et choisir l’offre la plus économique du marché. Cela est d’autant plus vrai avec les assurances habitation. En effet, certains nouveaux acteurs ont des politiques tarifaires très agressives sur ce marché avec des offres d'assurances habitation pas chères.
  • Obtenir des estimations personnalisées : grâce au formulaire de simulation, vous obtenez des devis d'assurance habitation sur-mesure, adaptés à votre profil, vos besoins, et à votre logement. Vous pouvez ensuite être recontacté par des conseillers pour ajuster les garanties.

Ce qu’il vous faut pour simuler le prix d’une assurance habitation

Pour obtenir une estimation du coût de votre contrat d'assurance habitation, le plus simple et rapide est de passer par un comparateur d'assurance habitation. Vous aurez simplement besoin des éléments suivants :

Le profil des occupants

  • Statut professionnel, âge, situation maritale
  • Vos sinistres habitation sur les 36 derniers mois
  • Si vous êtes locataire, propriétaire, propriétaire non-occupant, ou occupant à titre gratuit
  • La valeur totale de vos biens à assurer

Les caractéristiques du logement

  • Appartement ou maison
  • Résidence principale ou secondaire
  • Code postal
  • Année d’emménagement
  • Surface
  • Nombre de pièces
  • Dépendances ou annexes
  • Niveau de sécurisation (présence d'un gardien, d'un système de télésurveillance, étage, etc.).

Le choix de la formule d’assurance habitation

Dans notre formulaire, vous aurez enfin le choix entre deux grandes formules d’assurances habitation :

  • La formule essentielle : elle comprend les garanties de base (Responsabilité civile, dégâts des eaux, dommages électriques, vol, incendie, bris de glace…). En cas de sinistre, les biens immobiliers seront indemnisés selon leur valeur au moment du sinistre (vétusté déduite).
  • La formule confort : aussi appelée assurance multirisque habitation (MRH) elle englobe toutes les garanties de la formule essentielle enrichies d’autres garanties (options ou non) : couverture des biens des dépendances, des appareils électroménagers, hébergement temporaire en cas de sinistre, protection juridique, dépannage serrurerie, catastrophes naturelles, etc. En cas de sinistre, les biens mobiliers seront indemnisée à la hauteur de leur valeur d’achat (valeur à neuf).

Les garanties optionnelles de l’assurance MRH

  • assistance juridique
  • assurance loyers impayés (pour les propriétaires non-occupants)
  • garantie piscine
  • garantie équipements de jardin
  • couverture des biens de valeurs (bijoux, objets d’arts, etc.)

Simulation d'assurance appartement par région

Régions Prix moyen annuel pour un appartement
Ile-de-France 233 €
Provence-Alpes-Côte d'Azur 233 €
Occitanie 201 €
Auvergne-Rhône-Alpes 192 €
Hauts-de-France 174 €
Nouvelle-Aquitaine 174 €
Grand Est 173 €
Normandie 168 €
Bourgogne-Franche-Comté 165 €
Centre-Val de Loire 154 €
Pays de la Loire 153 €
Bretagne  137 €

Simulation d'assurance maison par région

Régions Prix moyen annuel pour une maison
Ile-de-France 320 €
Provence-Alpes-Côte d'Azur 302 €
Occitanie 280 €
Auvergne-Rhône-Alpes 262 €
Hauts-de-France 260 €
Grand Est 249 €
Nouvelle-Aquitaine  237 €
Bourgogne-Franche-Comté 229 €
Centre-Val de Loire 228 €
Normandie  225 €
Pays de la Loire 223 €
Bretagne  207 €

FAQ Simulation assurance habitation

  • Quel est le prix moyen d'une assurance habitation ?

    Assurer un appartement coûte en moyenne 180 euros par an. Le prix moyen est plus élevé pour les maisons : 216 euros par an. 

  • Le prix d’une assurance habitation varie fortement selon les caractéristiques du logement et le lieu de résidence. Pour être sûr d’obtenir sans engagement le tarif le moins cher, le plus simple est de faire une demande d'assurance habitation en ligne

  • Vous pouvez changer d’assurance habitation à deux moments : à date d’échéance annuelle de votre contrat, ou, grâce à la loi Hamon, quand vous le souhaitez passée la première année de souscription, sans frais ni justification (résiliation infra-annuelle).

  • Selon le site index-habitation.fr, le meilleur comparateur d’assurances habitation est Assurland, en particulier pour son panel d’assureurs, qui comprend notamment quatre groupes mutualistes : MAAF, MMA, GMF et MAE.

  • Les objets assurés pour une couverture MRH varient d'un assureur et d'un contrat à un autre. D'où l'intérêt de la simulation pour consulter gratuitement le détail des garanties. En règle générale, la couverture des éléments du jardin (piscine, abri, etc.) ou des dépendances sont des options.

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