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Quelle est la meilleure assurance habitation en 2024 ?

Avec plus de 300 offres sur le marché, il est parfois difficile de faire le bon choix en matière d’assurance habitation. Prix, garanties, franchises… Les critères sont nombreux et il est parfois difficile de s’y retrouver. Pour vous aider à faire le meilleur choix, nous avons sélectionné les 10 meilleures assurances habitation en 2024.

Quelle est l'assurance habitation la plus fiable ?

En 2024, les groupes Covéa et Crédit Agricole restent en tête du classement des assurances habitation les plus fiables. Suivis de Maif et Groupama.

Selon L'Argus de l'Assurance, les assurances habitations qui se positionnent dans le Top 3 sont le groupe Covéa, Crédit Agricole et la Maif.

Liste des meilleures compagnies d'assurance habitation :

Rang Assureur Chiffre d'affaire 2023 (M€)
1 Covéa (Maaf, Mma, Gmf) 1 986
2 Crédit Agricole 1 351
3 Maif 1 256
4 Groupama 1 210
5 Axa 1 077
6 Macif 985
7 Crédit Mutuel 766
8 Allianz 653
9 Bpce 645
10 Matmut 494

Classement des assurances habitation les moins chères en 2024

Le groupe Acheel se place en 1ère place avec 3,5 € / mois suivie par MAE avec 5,3 € / mois et MMA 6,9 € / mois.

Actuellement, les assurances habitation les moins chères sont les suivantes :

Rang Assurance habitation Tarif mensuel
1 Acheel 3,5 €/mois
2 MAE 5,3 €/mois
3 MMA 6,9 €/mois
4 MAAF 7,4 €/mois
5 GMF 7,5 €/mois
6 Friday 9,1 €/mois
7 AcommeAssure 10,4 €/mois

Méthodologie : les prix pour la Formule Essentielle ont été obtenus en réalisant un devis d'assurance habitation sur Assurland.com le 26 juillet 2023 pour un étudiant locataire de 20 ans habitant à Rennes dans un studio (capital mobilier inférieur à 5 000 euros). 

Le Top 5 des assurances habitation avec les plus fortes progressions de chiffre d'affaire en 2024

Selon L'Argus de l'Assurance, les assurances habitations qui se positionnent dans le Top 3 des plus fortes progressions de CA sont la BNP, Maif et BPCE.

Les assurances habitation avec les plus fortes progressions de CA sont les suivantes :

Rang Assurance habitation Variation 2023 / 2022
1 BNP 20,2 %
2 Maif 16,4 %
3 BPCE 8,9 %
4 Crédit Agricole 7,4 %
5 La Banque Postale 6,9 %

Quelles sont les assurances habitation qui ont les meilleurs avis ?

Il existe de nombreux assureurs proposant des contrats d'assurances habitation. Leur but ? Présenter les meilleures offres aux prix les plus intéressants pour se démarquer les uns des autres. Alors, quelles sont les meilleures assurances habitation en 2022 ? Voici le classement selon les avis des assurés :

Assureurs Moyenne (/5)
L'olivier Assurance 4,5
Société Générale Assurances 4,2
LUKO 2,7
Matmut 2,4
Pacifica 1,7
MACIF 1,6

NB : Par soucis de lisibilité et de pertinence, nous ne faisons apparaître dans ce tableau que les assureurs disposant d'au moins 310 avis fiables.

Un classement objectif fondé sur les avis des assurés

Nos classements sont établis directement par les assurés sur la plateforme Opinion Assurances. Ils peuvent noter leur assureur en fonction de deux critères : la satisfaction globale et le niveau des prix des assurances.

Ce site communautaire vous permettra d'échanger avec d'autres assurés. L'occasion d'en savoir plus sur les expériences des uns et des autres et de trouver la meilleure assurance. Alors si vous êtes à la recherche d'une bonne assurance habitation, prenez le temps de découvrir les notes des internautes.

Classement des meilleures assurances habitation rapport qualité-prix

Le rapport qualité-prix le plus intéressant est le bon équilibre entre la qualité du service de l'assureur et les tarifs proposés. Ainsi, voici le classement des meilleures assurances logement en prenant en compte celui-ci ;

Assureurs Niveau des prix (/5)
L'olivier Assurance 4,4
Société Générale Assurances 3,8
Luko 3,5
Matmut 2,2
MACIF 2,2
Pacifica 2,1

NB : Par soucis de lisibilité et de pertinence, nous ne faisons apparaître dans ce tableau que les assureurs disposant d'au moins 310 avis fiables.

La meilleure assurance logement en fonction de votre profil

Selon votre profil, votre âge, votre statut professionnel et la zone géographique de votre logement, les besoins diffèrent. Propriétaire ou non ? A plusieurs ou seul ? Ainsi donc, la couverture de votre assurance habitation doit être adaptée en fonction des catégories suivantes :

Trouvez la meilleure offre d'assurance multirisque à l’aide d’un comparateur

Comment trouver le contrat le plus adapté à vos besoins et au meilleur prix ? Pour cela, le plus simple et le plus rapide est de comparer les devis en ligne. En quelques minutes, avec un comparateur d'assurances habitation, vous aurez accès aux meilleures offres du marché. Cela permet de faire jouer la concurrence et de voir un large panel d'offres. Ainsi, vous pourrez choisir l'assurance qui vous convient le mieux.

Comment choisir votre assurance habitation ?

Voici 5 recommandations pour prendre une décision éclairée lors de la sélection de votre assurance habitation :

  • les garanties incluses et exclusions de garantie : la majorité des contrats d’assurance habitation permettent de couvrir les sinistres accompagnés de dégâts matériels conséquents, comme le dégât des eaux et l'incendie, cependant il faut faire attention à certaines situations qui ne sont pas prises en charge par une assurance ;
  • les plafonds d’indemnisation : il s’agit du montant maximal d’indemnisation en cas de sinistre. A savoir : les assureurs calculent l'indemnisation en fonction de deux critères : Soit en fonction de l'âge des biens et de la vétusté, c'est-à-dire que l'indemnisation se fera en fonction de la valeur estimée des biens au moment du sinistre, valeur qui diminue dans le temps. Soit en fonction de la valeur à neuf ;
  • les délais de carence : la couverture de votre logement ne démarre pas dès la signature du contrat, car beaucoup d'assureurs appliquent un délai de carence pendant lequel vous ne serez pas indemnisé en cas de sinistre ;
  • les franchises d’assurance habitation : il existe trois types de franchises en assurance habitation (franchise absolue, proportionnelle et relative). Le système d’indemnisation n’étant pas le même pour chaque franchise, il faut se renseigner afin d’obtenir une couverture optimale ;
  • les services inclus : plusieurs offres contiennent quelques services comme l’assistance ou la protection juridique.

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FAQ meilleure assurance habitation

Quelle est l'assurance habitation la plus fiable en 2023 ?

Le groupe Covéa se place en 1ère place du podium suivie par Crédit Agricole et Maif selon L'Argus de l'assurance.

Comment payer moins cher son assurance habitation ?

  • Regroupez vos assurances en un seul ensemble
  • Optez pour des franchises plus élevées
  • Personnalisez vos niveaux de protection
  • Installez un système d'alarme et connectez-le à une centrale
  • Prenez bien soin de l'entretien de votre résidence
  • Soyez transparent dans vos déclarations

Quel est le coût moyen d'une assurance habitation ?

En 2023, le coût moyen d'une assurance habitation s'élève à environ 152 euros pour un appartement et à environ 235 euros pour une maison.

Quels sont les différents types d'assurance habitation ?

  • Une couverture pour le bien immobilier
  • Une protection contre les incendies
  • Une garantie pour les catastrophes naturelles
  • Une assurance pour les dégâts des eaux
  • Une couverture pour les vitres brisées
  • Une protection contre les cambriolages
  • Une assurance pour les biens mobiliers
  • Une couverture pour vos équipements
  • Une garantie pour vos objets de grande valeur

Qui doit souscrire une assurance habitation ?

Lorsque vous louez un logement en vertu d'un contrat de location résidentielle, que ce soit un bail d'habitation ordinaire ou un bail de mobilité, vous êtes tenu de souscrire une assurance habitation. Cette exigence est applicable à tous les locataires, indépendamment de leur nationalité et de la durée de leur séjour en France.

Quel est le prix moyen par mois d'une assurance habitation ?

En général, le coût mensuel d'une assurance habitation pour un appartement se situe généralement dans une fourchette allant de 3,5€ à 10,4€.

Quelles sont les risques en cas d'absence d'assurance habitation ?

Si vous ne présentez pas une attestation d'assurance "risques locatifs" au propriétaire, il a le choix entre résilier le bail ou souscrire une assurance "risques locatifs" en votre nom.

Comment choisir la meilleure assurance habitation ?

  • Faire l'inventaire de ses biens mobiliers
  • Analyser les garanties offertes, qu'elles soient incluses ou en option dans le contrat
  • Comprendre les franchises appliquées et le mode d'indemnisation en cas de sinistre
  • Évaluer les cotisations à anticiper
  • Vérifier l'existence d'une assistance habitation et d'une protection juridique
  • Examiner attentivement les conditions générales et spécifiques du contrat d'assurance habitation

Assurland.com vous aide à mieux comprendre l'assurance habitation

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