Actualité de l'assurance : assurance credit

Nous savons aujourd’hui que les taux pour obtenir un crédit immobilier augmentent lentement. Cela ne semble pas freiner les emprunteurs pour souscrire un nouveau crédit mais quelle est la part des rachats de crédits ? La Banque de France nous informe des derniers chiffres sur ce point.

Nous savons que les taux remontent depuis les fortes baisses rencontrées en 2016. Pour autant, les conditions d’emprunt sont encore très favorables et une baisse pour l’été serait même de nouveau à signaler !

L'année dernière, l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) s’est particulièrement intéressée à la délégation d’assurance-crédit et à la déliaison du crédit immobilier. Dans son rapport 2016, le rapport épingle les établissements prêteurs. Coup de projecteur.

A l’occasion du Salon des Seniors qui s’est tenu à Paris du 18 au 21 mai derniers, Magnolia.fr, courtier en assurance crédit immobilier a dressé un état de lieux des solutions d’assurance de prêt dédiées aux seniors dans un communiqué. Et le constat principal : les seniors empruntent de plus en plus longtemps.

Le pouvoir d’achat des Français dans l’immobilier a bondi en huit ans, c'est un fait. Mais quand est-il de nos voisins européens ? Le Crédit Foncier s’est amusé à comparer leur situation et l’Hexagone se trouve plutôt en bonne position.

A l’occasion de l’annonce du nouveau gouvernement qui suivra Emmanuel Macron, les Français ont pu s’apercevoir qu’il n’y avait pas de ministre du Logement. Certains crient au rendez-vous manqué, un faux sujet pour Philippe Taboret Directeur Général Adjoint de Cafpi. Ce qui compte c’est l’action, explique-t-il dans un communiqué.

Avec les changements de législation concernant l’assurance emprunteur, pour accroitre notamment la concurrence face aux acteurs historiques en faveur des emprunteurs, Le courtier d’assurance Solly Azar voit une réelle opportunité. C’est pourquoi le courtier complète sa gamme de produit avec une nouvelle assurance crédit.

Accéder à la propriété. Voilà l'un des plus grands rêves des Français. Il existe une aide connue sous le nom de 1% logement, et rebaptisé « Action logement » depuis 2010 qui consiste à faire financer une partie de l'acquisition d'un bien immobilier en résidence principale par son patron. Il y a évidemment des conditions que nous allons vous énumérer dans cet article.

Une étude du Crédit Foncier sur le thème de la perception du patrimoine immobilier et à sa transmission aux générations suivantes révèle que la grande majorité des Français toutes générations confondues aspire à acheter un logement. Devenir propriétaire est par ailleurs particulièrement bien jugé par les Français. Détails.

Au moment de contracter un emprunt immobilier, rien n’oblige à choisir l’assurance-crédit proposée par la banque prêteuse. Et, vous pouvez décider de souscrire une assurance emprunteur moins chère ailleurs. Seule exigence : le respect d’un niveau équivalent de garantie - on parle alors d’« équivalence de garanties ». Le Comité Consultatif du Secteur Financier (CCSF) s'est à nouveau prononcé sur le sujet.

Si l'on en croit une récente étude dévoilée par l'Observatoire Crédit Logement/CSA, les taux de crédit immobilier se sont maintenus à un niveau très bas en mars 2017, à 1,51 % en moyenne. Toutefois, les ménages doivent composer avec la hausse du coût des opérations. Explications.

Les banques en ligne et le prêt immobilier c’est parti ! La filiale en ligne du Crédit Agricole BforBank étoffe ses services et propose maintenant le crédit immobilier. Prévu à l’origine pour 2016, cette offre arrive avec un peu de retard mais avec des taux avantageux.

Cela fait plusieurs années maintenant que la loi Hamon a été mise en place. L’occasion est bonne pour faire un bilan et plus précisément sur la somme totale économisée par les Français. En moyenne, les ménages économisent 9 770 euros en changeant d'assurance de prêt.

Pour la toute première fois, un rapport s'est intéressé aux tarifs moyens pratiqués par les établissements bancaires pour l’assurance des crédits immobiliers. Cette enquête met en lumière l'opacité, l'hétérogénéité ainsi que le caractère généralement onéreux de ces pratiques par rapport aux offres formulées par les assureurs. Etat des lieux.

La tendance semble maintenant se répéter depuis quelques mois : les taux des prêts immobiliers augmentent. La moyenne, toutes durées confondues, était pour le mois de mars 2017 d’1,51%. Ce qui reste encore particulièrement bas.

Emprunter après 50 ans reste possible, mais c’est parfois le parcours du combattant. La faute aux baisses de revenus des retraités et à l’assurance emprunteur, couvrant le décès. Pour les assureurs, l’âge est un facteur de risques. Alors comment faire pour acheter un logement à crédit quand on a plus de 50 ans ?

La délégation d’assurances ça a du bon ! Grâce au jeu de la concurrence en assurance emprunteur, les particuliers gagnent des m2 supplémentaires pour leur logement grâce aux économies réalisées.

Alors que la résiliation annuelle des contrats d’assurance de prêt vient d’entrer en vigueur, la start-up Zen’Up, courtier spécialisé en assurance emprunteur, promet une souscription 100 % digitale…en moins d’une heure !

La multiplication des services sur internet provoque forcément des fuites d’informations. L’autorité compétente dans ce domaine en France est le CNIL et son dernier rapport avance que le secteur des banques est aussi concerné.

La loi Hamon ferait-elle enfin évoluer les choses concrètement en matière de délégation d’assurance ? Grâce à cette loi qui permet de résilier plus facilement son assurance de prêt, les emprunteurs font davantage jouer la concurrence.

Les mentalités des Français évoluent au sujet de l’immobilier. Selon une récente enquête, davantage trouvent qu’il est plus facile de devenir propriétaire. La conjoncture actuelle des prêts immobiliers joue certainement son rôle dans l’histoire…

Que ceux qui en doutent encore soient rassurés. La conjoncture actuelle est toujours favorable à l’achat immobilier malgré la légère hausse des taux des crédits immobiliers. Pour preuve, le début d’année 2017 enregistre une collecte de 37,4 milliards d’euros d'emprunts.

Empruntis vient récemment de sortir les résultats de son étude portant sur les femmes et l’achat immobilier. Quel est le profil-type de la femme qui achète un bien immobilier ? Quelle place tiennent-elles face aux hommes ?

C’était prévu, les taux d’intérêt pour contracter un crédit immobilier augmentent. Ce qui était aussi prévu était la faible hausse et pour le mois de février, les chiffres tablent en moyenne à 1,49% toutes durées confondues ce qui reste encore particulièrement bas.

Devenir propriétaire sans avoir un emploi stable ? Impossible ! Mais certains travaillent à des solutions pour permettre aux nombreux Français dits « précaires » (CDD, intérimaires, freelance, ils représentent ¼ des actifs en France) d'accéder à la propriété sans contrat à durée indéterminée.

Pour mieux comprendre le profil des emprunteurs, le courtier le Partenaire a enquêté. Ses données révèlent l’âge moyen des ménages qui empruntent pour un projet immobilier mais également les revenus moyens qu’ils gagnent.

Tout le monde n’a pas les mêmes chances pour obtenir un prêt immobilier. Une différence de taille persiste et ne joue pas en la faveur de l’égalité des sexes. En effet, les femmes seules auraient plus de mal pour obtenir un crédit pour l'achat d'un appartement ou d'une maison.

Acheter un bien immobilier est pour beaucoup une étape clé dans la vie. C’est aussi un palier important dans la vie d’un couple et malheureusement pour les célibataires, obtenir un prêt immobilier à deux est bien plus facile.

Le rêve des Français : accéder à la propriété. Oui mais voilà, le tarif n’est pas le même d’une région à l’autre. Une enquête de SeLoger, le site d’annonces immobilières, révèle le nombre d’années de salaire qu’il faut sortir pour s’acheter un logement en France. Et d’une région à l’autre, les années passent du simple au triple…

Le droit à l’oubli peut maintenant s'appliquer lors de la souscription d’une assurance crédit. Il s’agit ici pour les anciens malades de ne plus avoir à signaler leur situation passée et éviter ainsi de ne pas se voir accorder une assurance emprunteur.

Les crédits à la consommation restent sur une dynamique positive. 2016 a vu une augmentation de cette activité de 6,4%. Ce secteur signe une troisième année de hausse et l’achat d’une voiture est un des leviers de cette tendance.

Les taux des crédits particulièrement bas de 2016 devaient forcément repartir à la hausse à un moment. Pour autant ils ne vont pas tout bouleverser d’un seul coup. L’Observatoire Crédit Logement-CSA communique ses prévisions pour 2017 et les prochains taux ne devraient pas aller au-delà des 1,75%.

Mauvaise nouvelle pour les Français possédant un compte bancaire à savoir la grande majorité. Les frais liés à ces services vont augmenter pour l’année 2017. En cause notamment, les crédits immobiliers avantageux qui diminueraient les marges des sociétés bancaires.

L’année 2016 a été florissante en termes de ventes immobilières. Est-ce vraiment une surprise à la vue des taux bas des crédits immobiliers présentés tout au long de l’année ? Pas vraiment et le marché se félicite des meilleurs chiffres depuis dix années.

Les startups s’attaquent aussi au monde des finances des particuliers. Grisbee est un site français dont l’objectif est d’aider les personnes comme vous et moi à mieux gérer son argent. Une sorte de coach financier en ligne pour optimiser ses placements.

On nous rabâche que les taux de crédit immobilier sont historiquement bas depuis plusieurs mois mais il n’empêche qu’en 2016, certaines villes ont vu les prix de l’immobilier augmenter. Certaines plus que d’autres… votre ville est-elle dans le top des villes dont les prix ont le plus augmenté ?

Les emprunteurs pouvaient se réjouir avec la résiliation annuelle de l'assurance crédit en cours de prêt. Mais début décembre, suite à l'examen de la loi Sapin II, le Conseil constitutionnel avait censuré le texte, annulant la possibilité de résilier chaque année. Retournement de situation.

A l’occasion du bilan du Prêt à Taux Zero pour l’année 2016, le courtier en immobilier Vousfinancer.com révèle que cette aide a eu un grand succès auprès des emprunteurs. 1 tiers des primo-accédant auraient bénéficié du PTZ 2016 contre seulement 23 % en 2015. A quoi est dû un tel succès ?

Un crédit d’impôt fait particulièrement le bonheur des entreprises. Le CIR (crédit d’impôt recherche) apporte une aide aux entreprises et les incite à développer leur recherche et développement. Résultat, en France ce secteur est très dynamique.

Une nouvelle année commence, et ses évolutions également. Qu’en est-il en termes de crédit immobilier ? Les taux vont-ils aller à la hausse alors que depuis des mois, les taux historiquement bas avantagent les emprunteurs ? Lumières.

Les taux des crédits immobiliers particulièrement bas commencent à remonter mais resteront encore faibles en 2017. Ce contexte profite toujours aux emprunteurs surtout lorsque des organismes revoient à la baisse leurs taux pour la fin d’année. C’est le cas de la Banque française mutualiste qui communique ses derniers chiffres.

Alors que les professionnels du logement s'attendent à une remontée des taux de crédit immobilier, il semblerait que ce ne soit pas pour tout de suite. AU mois de novembre, ces taux ont continué de baisser battant un nouveau record depuis l'automne 2015.

Les crédits immobiliers sont majoritairement accordés à des individus pour le financement de leur résidence principale. Les primo-accédants sont également en augmentation avec un emprunt moyen de 186 000 euros sur 233 mois.

Nous en savons désormais plus sur le crédit d’impôt associatif. Ce nouveau dispositif adopté par l’Assemblée nationale permettra de donner un peu d’air à ce secteur en termes de coûts du travail. Les débuts de ce crédit d’impôt interviendront dès 2017.

Un décret datant du 18 novembre dernier  portant sur les conditions de résiliation de l’assurance emprunteur pour cause d’aggravation du risque vient de sortir, alors même que la loi Sapin 2 permet depuis peu la résiliation interannuelle de l’assurance-crédit. Ce décret précise la notion « d’aggravation du risque ».

Internet est un endroit fabuleux pour rencontrer des fraudeurs. Le secteur du crédit n’est pas épargné et l’AFUB (Association française des usagers des banques) souhaite informer les usagers de ces pratiques douteuses faisant de nombreuses victimes.

Le crédit à la consommation n’est pas à la traîne en Europe. L’un des acteurs majeurs du secteur, le Crédit Agricole Consumer Finance, souhaite booster ses résultats de manière significative dans les quatre années à venir.

Selon le baromètre de l'épargne immobilière réalisé par Opinion Way pour Périal, les jeunes français, à peine entrés dans la vie active, se mettraient à épargner dans le but de devenir propriétaires. Le rêve de la propriété immobilière n’est pas prêt de s’éteindre en France.