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Devis assurance auto

Obtenez gratuitement des devis d'assurance auto avec un comparateur en ligne

Vous souhaitez changer de voiture, de compagnie d'assurance ou les deux ? Pas de problème, avec notre comparateur, c'est très simple ! Remplissez (en moins de 5 minutes) le formulaire ci-dessus et obtenez les meilleurs tarifs d'assurance auto adaptés à votre profil et à vos besoins. Les devis présentés sur notre site vous permettent de gagner du temps et de réaliser des économies.

Pourquoi faire un devis d'assurance auto en ligne ?

À partir des informations transmises, le comparateur en ligne interroge son panel d'offres d'assurances, parmi les plus grandes marques françaises afin de vous proposer la formule (tiers, tous risques) et les garanties des contrats d'assurance voiture correspondants à votre situation (assistance 0 km, montant des franchises, véhicule de remplacement, etc.).

À quoi sert un devis d'assurance auto ?

Un devis d'assurance auto est une appellation commerciale, sans fondement légal et avec un engagement minime pour l'assureur et le futur assuré. Un devis doit mettre en avant le montant de la cotisation annuelle, les garanties choisies, le montant des franchises, le type de couverture... Il regroupe les conditions de votre futur contrat, à vous d'accepter ou non l'offre et de souscrire votre contrat.

Comment remplir le formulaire pour recevoir mon devis d'assurance voiture ?

Pour obtenir un devis d'assurance auto, il suffit de respecter une procédure très simple.
Vous devrez remplir notre formulaire en renseignant quelques informations :

  • le mois d'échéance de votre contrat actuel,
  • la date de votre permis de conduire,
  • la date du permis de conduire de votre conjoint(e),
  • la date de mise en circulation de voiture,
  • la valeur de votre bonus-malus auto actuel,
  • le ou les dates de vos sinistres,
  • la date et les résultats de vos contrôles d'alcoolémie.

Comprendre un devis d'assurance auto

Les formules d'assurances existantes

Dans le domaine des assurances automobile, il existe 3 grandes formules : au tiers, intermédiaire et tous risques :

  • L'assurance au tiers (formule minimum obligatoire) : Il s'agit de la formule la plus basique et la moins chère. L'assurance auto au tiers va prendre en charge les dégâts matériels et corporels qui ont été infligés à un tiers quand le conducteur est responsable.
  • L'assurance auto intermédiaire est un mélange de l'assurance au tiers et de l'assurance tous risques. En plus de la responsabilité civile obligatoire, vous pourrez être protégé contre le vol, l'incendie ou encore la tempête, etc.
  • L'assurance tous risques est la formule la plus complète. Cette offre propose de nombreuses garanties (prêt d'un véhicule, valeur à neuf...) et indemnise la plupart des sinistres. Bien évidemment, c'est l'assurance auto la plus chère.

Que comparer sur un devis d'assurance automobile

Lorsque vous sélectionnez un devis, il faut être vigilant sur plusieurs points du document. Pour une comparaison efficace, Assurland vous présente différentes propositions d'assurance auto via un tableau de comparaison.
Avant de choisir la meilleure assurance auto, prenez le temps de comparer :

  • Les formules d'assurances (tiers, tous risques)
  • Le montant des différentes franchises
  • Les garanties incluses dans le contrat (vol, incendie, bris de glace, assistance, garantie du conducteur, protection juridique, etc.)
  • Les garanties exclues ou en option (frais de remorquage, véhicule de remplacement, protection juridique non étendue
  • Les restrictions des garanties
  • Le prix des assurances

Quelle est la durée de validité d'un devis d'assurance ?

Le devis d'assurance auto a une durée de validité de trois mois. Si durant ce laps de temps vous n'avez pas signé votre contrat, vous serez dans l'obligation de demander une nouvelle tarification auprès des assureurs.

Comment souscrire votre assurance auto ?

Vous venez de faire votre choix parmi les devis d'assurance auto ? Pour le finaliser, il ne suffit que d'un clic. Vous pourrez souscrire en ligne, être rappelé par un conseiller ou vous rendre en agence pour souscrire votre nouveau contrat d'assurance auto.

Peut-on se rétracter après la signature d'une assurance auto ?

Vous avez le droit de changer d'avis, même après la souscription. Vous disposez de 14 jours pour vous rétracter. Attention, vous ne disposerez de ce délai seulement si vous êtes passés par un site internet ou par téléphone. Si vous avez signé votre contrat dans une agence, vous ne pourrez pas bénéficier de ce délai de rétractation.

Quels sont les assureurs qui proposent les meilleurs devis d'assurance voiture ?

En matière d'assurance, il n'y pas de « meilleur » assureur à priori, tout dépend de votre profil, des garanties que vous souhaitez, et du prix que vous êtes prêts à payer pour assureur votre voiture.

Simulation d'assurance auto et tarifs moyens pour un homme de 40 ans*


Compagnie Formule Tiers (avec garantie conducteur) Formule Tiers + bris de glace + vol + incendie (avec garantie conducteur) Formule Tous risques (avec garantie conducteur)
Eurofil 146 € 192 € 226 €
MMA 176 € 214 € 286 €
Active Assurance 183 € 225 € 299 €
MAAF 191 € 260 € 341 €
Euro Assurance 194 € 276 € 376 €
Aviva 198 € 201 € 235 €
Assuréo 199 € 281 € 381 €
L'Olivier Assurance 219 € 261 € 330 €
GMF 221 € 247 € 372 €
Direct Assurance 221 € 253 € 327 €
A comme Assure 223 € 316 € 467 €
Matmut 272 € 334 € 482 €
Maif 289 € 349 € 443 €
Allianz 301 € 359 € 421 €
Macif N'a pas proposé cette formule 237 € 424 €

*L'étude a été basée sur le profil suivant : individu de sexe masculin, 40 ans, résident à Senlis (dans l'Oise), marié, propriétaire d'une Dacia Sandero Essence Stepway (mise en circulation en 2018), sans sinistre depuis 2 ans, bonus de 0.50, effectuant 15 000 km/an et étant stationné dans un garage. Contrat avec second conducteur (sa femme).

Pour ce profil, le prix plancher d'une assurance automobile sera de 146 euros/an : c'est ce que propose l'assureur le moins cher, Eurofil pour la police minimale pour pouvoir circuler : l'assurance au tiers. Pour les mêmes garanties, vous pouvez souscrire au double de ce prix chez un acteur historique du secteur : Allianz, qui propose la même assurance à 301 euros. Entre ces deux marques séparées d'un siècle (Allianz a été fondée en 1890 et Eurofil a été créé par Aviva en 1990) la différence de prix peut se justifier par l'expérience de l'assureur établi depuis plus longtemps, son image de marque, son expertise, la qualité de sa relation clients etc...Tout dépend de si ces critères vous importent ou non !

Pour une formule au tiers augmentée de quelques options traditionnelles : bris de glace, vol et incendie, on retrouve Eurofil et sa maison mère, Aviva, parmi les assurances les moins chères : respectivement 192 euros et 201 euros par an. Du côté des cotisations les plus chères on retrouve Allianz (359 euros) et la Maif (349 euros). Pour une couverture maximale, la formule tous-risques, on remarque que l'on peut s'assurer à partir d'un montant d'environ 230 euros annuels (encore une fois Eurofil et Aviva). Pour les mêmes garanties, la MAAF et GMF proposent un prix moyen autour de 350 euros, tandis que la Matmut fournit le tarif plafond à 482 euros par an.

Simulation assurance voiture et tarifs moyens pour une femme de 25 ans*

Le deuxième profil que nous avons testé, une jeune conductrice de 25 ans, propriétaire d'une Clio sans garage à Paris, est considéré comme plus à risque pour les assureurs : en tant que « jeune conductrice » d'abord la possibilité d'un sinistre est jugée plus probable. De plus, son véhicule est stationné sur la voie publique dans une ville où le vol de voiture est statistiquement plus fréquent. L'assurance coûtera donc plus cher car l'assureur assume un risque plus important.

Compagnie Formule Tiers (avec garantie conducteur) Formule Tiers + bris de glace + vol + incendie (avec garantie conducteur) Formule Tous risques (avec garantie conducteur)
Eurofil 313 € 511 € 717 €
Euro Assurance 332 € 589 € 940 €
Assureo 337 € 594 € 945 €
MAAF 363 € 481 € 678 €
MMA 364 € 443 € 601 €
L'Olivier Assurance 365 € 528 € 763 €
Active Assurance 372 € 519 € 675 €
GMF 388 € 458 € 699 €
Aviva 393 € 533 € 739 €
Maif 429 € 561 € 776 €
Matmut 446 € 544 € 853 €
Allianz 447 € 619 € 778 €
Direct Assurance 480 € 704 € 897 €
SOS Malus 649 € 811 € 1046 €
Macif N'a pas proposé cette formule 474 € 909 €

*L'étude a été basée sur le profil suivant : individu de sexe féminin, 25 ans, résident à Paris (75011), propriétaire d'une Renault Clio IV Diesel Life d'occasion (mise en circulation en 2016), bonus de 0.76, effectuant 15 000km/an, sans garage.

Par conséquent, l'assurance auto la moins chère à laquelle elle puisse souscrire atteint 313 euros par an, pour l'assurance la plus restreinte (au tiers) avec la marque la plus économique Eurofil.

Pour une assurance un peu plus protectrice qu'au tiers, on atteint rapidement 500 euros par an, et pour une formule tous risques le tarif d'entrée de gamme est de 600 euros (chez MMA) et peut monter jusqu'à 909 euros chez la MACIF, soit 75,75 euros par mois.

Combien coûte une assurance auto ?

Selon les garanties, le type de véhicule, le prix ou encore votre profil, le tarif moyen de votre prime d'assurance peut passer du simple au double. En effet, le tarif d'une assurance au tiers est en moyenne de 480 euros par an. À l'inverse, il peut grimper à 580 euros annuels pour une assurance tous risques.

Les tarifs moyens des offres selon la formule


Formule d'assurance auto Prix annuel moyen Prix mensuel moyen
Tiers 480,00 € 40,18 €
Tiers et bris de glace 463,38 € 38,62 €
Tiers, bris de glace et vol 493,75 € 41,15 €
Tous risques 580,00 € 48,64 €

En moyenne, il faut donc compter une centaine d'euros en plus par an pour une couverture maximale (tous-risques) par rapport à une assurance tiers, qui ne dédommage que les préjudices physiques et matériels causés à autrui en cas d'accident. Par mois, la différence de prix est encore plus réduite : 8 euros en moyenne. On remarque aussi que le prix d'une assurance au tiers améliorée (couvrant le bris de vos glaces) peut-être en moyenne très similaire voire inférieure à une assurance au tiers. Il faut cependant bien vérifier ce que couvre cette option bris de glace : seulement votre pare-brise, ou également les vitres, rétroviseurs, lunettes arrière et toits panoramiques.

Les tarifs moyens des offres selon l'âge


Tranche d'âge Prix annuel moyen Prix mensuel moyen
Moins de 35 ans 721,75 € 60,15 €
35 à 50 ans 463,72 € 38,15 €
Plus de 50 ans 405,23 € 33,77 €

En assurance auto, le prix des cotisations a tendance a diminué avec l'âge, au moins jusqu'à 60 ans. Les assureurs considèrent en effet que l'expérience des conducteurs augmente avec les années, et donc qu'ils représentent moins de risques d'accidents. Les jeunes conducteurs, au contraire, payent plus cher en moyenne car les assureurs prévoient le risque de les indemniser davantage. Le prix mensuel moyen par mois peut ainsi varier du simple au double entre un conducteur de moins de 35 ans et un deuxième de plus de 50 ans : de 60 euros pour le premier, le montant de l'assurance passe à 33 euros pour le second. Passé 60 ans, par contre, votre assureur considère en général que vous représentez à nouveau un risque élevé sur la route et peut vous imposer un tarif plus important.

Les tarifs moyens des offres selon les régions


Régions Prix annuel moyen Prix mensuel moyen
Auvergne Rhône-Alpes 540,85 € 45,08 €
Bourgogne-France-Comté 494,16 € 41,18 €
Bretagne 446,05 € 37,17 €
Centre-Val-de-Loire 495,24 € 41,27 €
Grand-Est 513,10 € 42,76 €
Hauts-de-France 543,41 € 45,28 €
Île-de-France 614,48 € 51,21 €
Normandie 510,15 € 42,51 €
Nouvelle-Aquitaine 482,41 € 40,20 €
Occitanie 489,19 € 40,77 €
Pays-de-la-Loire 457,52 € 38,13 €
Provence-Alpes-Côte d'Azur 572,83 € 47,74 €

Méthodologie : Résultats obtenus sur les offres d'assurance auto sélectionnées par les utilisateurs d'Assurland.com en 2019

Votre lieu de résidence peut également influer sur le prix de votre assurance. Les régions plus sinistrées se voient en effet appliquer une cotisation supérieure. C'est le cas en région Provence-Alpes-Côte d'Azur et Ile-de-France qui sont les plus touchées par les vols de voiture. Votre assureur assume un risque plus élevé et vous fera donc payer plus cher. Néanmoins cette variation géographique n'est pas si conséquente : on compte 13 euros de différence en moyenne par mois entre la région la moins onéreuse (Bretagne) avec une cotisation mensuelle moyenne de 37.17€ et la plus onéreuse l'Ile-de-France avec une assurance mensuelle moyenne de 51.21€ .

Comment est calculée une prime d'assurance auto



Les derniers devis d'assurance auto au tiers et tous risques

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Véhicule
Assureur
Prix annuel (€)
MERCEDES CLASSE A
324 / an *
VOLVO XC90
267 / an *
VOLVO XC90
254 / an *
* Les tarifs peuvent varier en fonction de votre profil (âge, bonus-malus...)

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Véhicule
Assureur
Prix annuel (€)
BMW X1
390 / an *
FIAT 500
1 143 / an *
FORD FOCUS C-MAX
1 102 / an *
* Les tarifs peuvent varier en fonction de votre profil (âge, bonus-malus...)

Foire aux questions (FAQ)

Quels documents faut-il pour réaliser des devis d'assurance auto en ligne ?

Pour faire une demande de devis d'assurance auto en ligne, il faut être muni de votre permis de conduire, de l'immatriculation de votre véhicule (ou de la carte grise de votre voiture), votre coefficient de bonus/malus (ou à défaut votre relevé d'information)

Faut-il payer pour avoir un devis d'assurance auto ?

Non, ce service est totalement gratuit et non engageant. Ce n'est qu'au moment de la souscription de votre contrat que vous aurez à régler votre mensualité d'assurance.

Quel est le prix moyen d'une assurance voiture ?

Il est difficile de définir le prix moyen d'une assurance auto. En effet, le montant d'une cotisation d'assurance est variable d'un profil d'assuré à un autre. Par exemple, des jeunes conducteurs auront souvent une prime plus élevée car ils sont considérés comme conducteurs à risque. Ensuite, le type de voiture, la puissance et l'usage qui en est fait sont des éléments qui influeront sur le coût de l'assurance.

Comment résilier son assurance auto ?

Avec la loi Hamon, il est possible de résilier son contrat d'assurance auto à l'échéance du contrat. Comparez les tarifs d'assurance voiture sur notre site, sélectionnez l'offre qui vous intéresse et souscrivez directement avec la nouvelle compagnie d'assurance. Ainsi, la résiliation de votre ancienne assurance sera faite par votre nouvel assureur. Toutes les démarches administratives seront gérées par les compagnies d'assurance.

 

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