Comment et pourquoi réaliser une simulation de mutuelle ?

Votre projet

Une simulation de mutuelle santé va vous permettre d’obtenir facilement les tarifs du marché. Vous n’aurez pas besoin de votre déplacer chez les différentes mutuelles santé pour estimer le prix de votre future couverture. Mais comment fonctionne une simulation d’assurance santé sur notre site ? Comment estimer son tarif à l’aide de notre simulateur ?

Que vous cherchiez une surcomplémentaire, un contrat de santé individuel, ou une couverture pour toute la famille, obtenez des tarifs clairs, gratuitement, et sans engagement.

Simulation de mutuelle santé : comment ça marche ?

La simulation d’assurance est une méthode simple et rapide qui vous permet d’estimer le prix de votre futur contrat. Avant de choisir votre mutuelle santé, il est rassurant d’obtenir gratuitement une estimation de ce que l’assurance va coûter. Cela permet d’ajuster son budget en conséquence et de savoir à l’avance les frais de santé qui seront pris en charge.

À partir de quelques informations sur vous et votre famille, notre simulateur est en mesure de vous restituer les tarifs proposés par différents assureurs santé et un tableau des garanties proposées. L’idéal pour faire son choix parmi les meilleures mutuelle du marché, et sans avoir à se déplacer chez les différents organismes.

Mutuelle, complémentaire, surcomplémentaire : quelles différences ?

Une mutuelle et une complémentaire santé ont le même but : venir compléter en partie ou en totalité la prise en charge de la Sécurité sociale (Assurance maladie). De nos jours, on utilise souvent le terme « mutuelle » pour parler indistinctement des deux.

Il faut simplement savoir qu’une complémentaire est vendue par une compagnie d’assurance (on parle aussi d’assurance santé), alors qu’une mutuelle est proposée par un organisme à but non-lucratif.

Enfin, une surcomplémentaire est un contrat de santé souscrit à titre individuel et facultatif par une personne bénéficiant déjà d'une complémentaire santé. Mais pas de panique, chez Assurland, tout est réuni dans notre simulateur mutuelle santé.

Ce qu'il faut pour simuler le prix d'une assurance santé

Le profil de l’assuré

Pour réaliser une simulation de mutuelle santé, le plus simple et rapide est de passer par un comparateur de mutuelle santé. Vous aurez simplement besoin des informations suivantes :

  • Votre date de naissance
  • Votre situation matrimoniale
  • Votre situation professionnelle
  • Votre régime social (le régime de la Sécurité sociale auquel vous êtes rattaché : régime général (pour les salariés et retraités) régime agricole, étudiant, etc.)
  • Votre lieu de résidence

Les mêmes informations seront demandées pour les membres de votre famille (enfants, conjoint(e)) si vous souhaitez les assurer également.

Le choix de la formule

Nous vous proposons de choisir entre quatre formules, afin de vous proposer les tarifs les plus adaptés à vos besoins. Voici les différents soins qu’elles peuvent couvrir. Plus la formule couvre de soins et d’équipements de santé, plus le prix affiché augmente. Mais vous pourrez modifier ce critère sur la page de résultat, afin de voir les tarifs que vous obtenez en fonction des différentes formules.

  • La formule économique : l'assurance santé ne prendra en charge que le remboursement de vos frais d'hospitalisation.
  • La formule budget : la prise en charge est étendue à la majorité des soins courants (médecin, spécialiste, pharmacie), y compris les soins dentaires, optiques et auditifs. Elle comprend aussi la couverture des vaccins, des frais d’analyses et des radios.
  • La formule confort : la prise en charge de vos dépenses de santé est renforcée par rapport à la formule budget, et elle peut comprendre aussi des garanties supplémentaires (chambre particulière à l’hôpital, couverture des frais de transport médicalisé, remboursement de la médecine douce, etc.).
  • La formule sérénité : elle correspond à une prise en charge optimale de vos dépenses de santé. Toutes les dépenses de santé sont généralement couvertes, y compris les dépassements d'honoraires.

Quel intérêt d’utiliser un comparateur de mutuelle santé ?

La simulation de mutuelle santé comporte plusieurs avantages :

  • Gagner du temps : grâce à notre simulateur, vous pouvez estimer gratuitement et sans engagement le prix de votre mutuelle santé, que vous en possédiez déjà une ou non. Vous pouvez ensuite recevoir les devis de mutuelle par e-mail et être recontacté, si vous le souhaitez, en laissant vos coordonnées.
  • Économiser : la simulation de mutuelle santé permet en moyenne d’économiser jusqu’à 40% sur son contrat. Vous pouvez en effet accéder aux tarifs de plusieurs mutuelles et complémentaires, et choisir l’offre la plus économique du marché.
  • Obtenir des estimations personnalisées : grâce au formulaire de simulation, vous obtenez une mutuelle santé en ligne sur-mesure, adaptés parfaitement à vos besoins de santé avec un tableau de garanties : remboursements des lunettes, des protections auditives, de la médecine douce, des prothèses dentaires, etc.

Simulation de mutuelle santé : l’estimation des tarifs

Les tarifs d'une mutuelle santé vont dépendre de nombreux éléments : combien y a-t-il de personnes sur le contrat santé ? Quel niveau de couverture ?, etc. En moyenne, la cotisation sera d'une cinquantaine d'euros pour une personne seule, le double pour une famille. Elle pourra être plus conséquente pour un senior.

En principe, les contrats solidaires et responsables (les plus répandus) ne peuvent différencier les cotisations en fonction de l’état de santé ou de l’âge, et cette pratique est également interdite par la loi aux mutuelles. Mais dans les faits la prime mensuelle grimpe bien avec l’âge.

Les prix moyens de mutuelle santé selon l'âge

Tranche d'âge Prix moyen mensuel (pour une personne célibataire)
Moins de 20 ans 24,65 €
Entre 20 et 30 ans 27,45 €
Entre 30 et 40 ans 41,83 €
Entre 40 et 50 ans 44,69 €
Entre 50 et 60 ans 56,26 €
Entre 60 et 70 ans 67,98 €
Entre 70 et 80 ans et plus 92,15 €

Les prix moyens de mutuelle santé selon le profil

Le statut professionnel et familial a également une influence. Voici le prix moyen par mois pour certains profils :

Profils Prix moyen mensuel
Couple avec deux enfants 109 €
Couple de TNS 60 €
Étudiant célibataire 26 €

Les prix moyens de mutuelle santé par formule

Formule Prix moyen mensuel Prix moyen annuel
Éco 116,81 € 392,98 €
Budget 207,5 € 1 219,05 €
Confort 421,98 € 1 909,56 €
Sérénité 454,84 € 2 257,83 €

FAQ Simulation mutuelle santé

  • Quelle est meilleure complémentaire santé ?

    Selon le site Opinion assurances, qui recense les avis des internautes, les trois meilleures mutuelles santé sont :1er MGP, 2ème Santiane, 3ème APRIL.

  • La mutuelle santé la moins chère ne sera pas toujours la même selon les profils. C’est pour cette raison qu’il est conseillé de passer par une simulation d’assurance pour obtenir plusieurs tarifs gratuitement.

  • Une mutuelle santé coutera en moyenne une cinquantaine d'euros par mois pour une personne seule, le double pour une famille.

  • Pour obtenir les propositions tarifaires les plus intéressantes, il est conseillé d'utiliser un simulateur de mutuelle santé senior.

  • Un simulateur de remboursement permet d’estimer combien vous sera remboursé selon vos dépenses de santé. Pour l’utiliser, vous aurez besoin de connaitre les niveaux de prise en charge qui sont présentés à la fin de notre simulation de mutuelle santé.

  • Pour avoir le droit à la CMU, il faut résider légalement et de manière stable depuis plus de 3 mois sur le territoire français, et ne pas dépasser un plafond de revenu. Le détail est disponible sur le site de l'Assurance maladie. 

bloc-cta-sante
Votre mutuelle santé
à partir de 4,87€ par mois

Actualité de l'assurance santé

calvitie-homme

Perte de cheveux : un médicament autorisé aux États-Unis

Un nouveau médicament contre l'alopécie, cette maladie qui entraîne une perte de cheveux, a été autorisé ce lundi 13 juin par l'agence américaine de médicaments (FDA). Il est commercialisé sous le nom d'Olumiant.

medecin-argent

L'Assurance maladie évalue le montant de la fraude à la CSS

Pour la première fois, l'Assurance maladie a publié une estimation de la fraude à la Complémentaire Santé Solidaire (CSS), cette « mutuelle publique » permettant aux plus modestes de bénéficier d'une couverture santé plus complète. Elle est évaluée entre 25 millions et 176,5 millions d'euros, selon la manière dont elle est recensée.


Guides et infos sur les mutuelle santé